退休積金計劃協會與安永合作發布具突破性的思想領袖報告：《數碼化革命：重塑強積金行業的未來》   香港－退休積金計劃協會（PSA）今日宣布發布一份題為《數碼化革命：重塑強積金行業的未來》的全新思想領袖報告。該報告是與安永諮詢服務有限公司（EY）合作編寫，深入探討了數碼科技，尤其是人工智能（AI），如何轉變強制性公積金（MPF）行業，並提升香港市民的退休規劃。   強積金制度自2000年推出以來，已為提升香港市民的財務安全和福祉發揮了關鍵作用。儘管已取得顯著進展，PSA最新出版的報告指出，公眾對於資訊、教育（包括財務指導與建議）以及強積金個性化服務的需求正日益俱增。就此，該報告提供了前瞻性見解，闡述了AI及其他數碼科技可如何彌合這些差距，滿足成員不斷變化的需求。   報告的主要發現：   變革的必要性：香港大部份人口仍未為退休做好財務準備，令退休後的生活未必能達到預期水平，因此需要作出全面而積極的解決方案。報告提倡加強成員教育以及採用自助工具，以幫助成員更好地掌控自己的未來退休生活。 AI在應對市場挑戰中的角色：報告強調AI技術，包括大型語言模型（LLMs），可以在投資諮詢、合規性、客戶參與和運營效率等多個領域提供創新解決方案。預計AI驅動的工具將提升成員滿意度、降低成本，並加強強積金行業的治理。 AI驅動的機械人顧問，實現個人化規劃：機械人顧問已經在財富管理領域廣泛應用，如今在強積金領域也日益受到重視。它通過自動化的投資組合管理，和按不同需要而定制的投資策略，為強積金成員提供個人化的退休規劃。報告亦講解了這項科技在香港及其他地區的發展趨勢。   儘管報告指出了AI在實施過程中存有某些風險與挑戰，但AI對未來強積金行業的發展是十分正面的，業界參與者和成員可以透過更具數碼化、高效且個性化的AI技術做好退休規劃。   關於退休積金計劃協會（PSA）： 退休積金計劃協會是最具代表性的強積金保薦人業界組織，積極發揮橋樑角色與各持份者共同努力，確保香港的強積金制度更貼近市民所想及業界所需。同時，協會亦成為代表機構就與香港強積金制度發展有關的事宜匯納業介意見，成就與有關政策制定者及監管機構進行溝通。   關於安永諮詢服務有限公司（EY）： 安永致力建設更美好的商業世界，為客戶、公眾和社會創造長期價值，並建立資本市場的信心。背景多元化的安永團隊分佈全球150多個國家和市場，在數據和技術的支持下，透過提供誠可信賴的服務爭取客戶信任，推動其業務發展、轉型和營運。安永團隊的服務範圍涵蓋審計、諮詢、法律、策略、稅務及交易，在充斥複雜議題的現今社會，能提出適切問題來尋找新的解決方案。   此新聞稿由退休積金計劃協會（PSA）發佈。如有查詢，請聯絡退休積金計劃協會秘書：admin@pensionschemes.org   此處下載PDF文件

退休積金計劃協會與安永會計師事務所合作，就香港「積金易」平台提供專家意見   香港 – 退休積金計劃協會和安永會計師事務所（「安永」）合作撰寫專家報告，並於今天公佈。該報告旨在為即將推出的「積金易」平台提供具參考價值的意見。 退休積金計劃協會與安永攜手合作，向公眾說明「積金易」平台的詳情並提供見解。這個革命性平台計劃將建構一個通用電子平台，把現有強積金計劃的行政程序精簡化、標準化和自動化。「積金易」平台將透過提升營運和成本效益，重塑強積金生態系統。該平台的精簡化工作程序將為強積金成員和僱主節省大量時間和成本。 首份專家報告將分析「積金易」平台為強積金成員和僱主帶來的預期變化，並討論該平台未來投入營運時帶來的影響，旨在讓強積金成員（包括不同類型的強積金帳戶持有人）和僱主清晰了解如何為「積金易」平台日後的營運作好準備。退休積金計劃協會與安永這次合作，將就「積金易」平台對香港強積金行業的影響提供全面和精闢獨到的分析。 該報告的引言部份將介紹市場對當局執行「積金易」平台的普遍期望，並探討其他地區的框架及後續轉變。在隨後的篇幅中，該報告將從用戶角度深入審視強積金成員和僱主面對的預期轉變、優勢、預期影響，以及公眾如何為「積金易」平台投入營運作好準備。 「積金易」平台即將邁向投入運作的里程碑，目標是從2024年第二季起分階段納入不同的強積金計劃，並於2025年全面投入運作。為確保平台能夠順利過渡不同階段，強積金成員和僱主必須了解執行情況、將會出現的轉變，以及對預期用戶的影響。 推出「積金易」平台後，將為用戶帶來一系列優勢，為香港強積金業界帶來巨大改變。這些優勢包括：進一步便利強積金成員管理其強積金供款、節省強積金成員和僱主的成本，以及集中與強積金相關的資訊。持份者及個人如欲深入了解積金易平台的資訊，可於退休積金計劃協會的網站獲得相關資料。   關於退休積金計劃協會 退休積金計劃協會成立於2018年2月，由本地六家強積金保薦人共同發起。退休積金計劃協會作為最具代表性的強積金保薦人業界組織，積極發揮橋樑角色，與各持份者和業界共同努力，令香港強積金制度更貼近市民所想及業界所需。此外，退休積金計劃協會亦擔當諮詢機構角色，就與香港強積金制度發展有關的事宜匯納業界意見，並與有關的政策制定者及監管機構進行溝通。退休積金計劃協會亦致力與業界及相關合作夥伴攜手，提高公眾對強積金的認識，從而加強市民對強積金行業的信任及信心。目前，退休積金計劃協會由以下創始公司會員管理（按筆劃排序）： 友邦保險有限公司 富達基金（香港）有限公司 香港上海滙豐銀行有限公司 宏利人壽保險（國際）有限公司 香港永明金融有限公司   關於安永 安永致力建設更美好的商業世界，為客戶、公眾和社會創造長期價值，並建立資本市場的信心。背景多元化的安永團隊分佈全球150多個國家和市場，在數據和技術的支持下，透過提供誠可信賴的服務爭取客戶信任，推動其業務發展、轉型和營運。安永團隊的服務範圍涵蓋審計、諮詢、法律、策略、稅務及交易，在充斥複雜議題的現今社會，能提出適切問題來尋找新的解決方案。   關於積金易平台計劃 香港政府在2018年正式委託強制性公積金計劃管理局（「積金局」）負責設計、構建和營運「積金易」平台，把現時分散由不同受託人處理的強積金計劃行政工作整合至一個集中的數碼平台進行。「積金易」平台將以非牟利和收回成本的公用設施形式運作，並會就其提供的計劃管理服務向受託人收取費用。透過把所有與強積金計劃有關的行政程序標準化、精簡化及自動化，該平台將取代現時倚重紙張交易和人手處理的工序，從而提升用戶體驗效益，並進一步減少行政成本。立法會於2021年10月通過《2021年強制性公積金計劃（修訂）條例草案》，為推動「積金易」平台計劃的發展及執行提供法律基礎，並訂明「直接轉移」的規定，確保平台運作後所減省的成本可直接惠及強積金計劃成員。積金局、積金易平台公司及平台承辦商現正全力發展該平台及進行其他籌備工作，並預計於2023年完成建構平台的程序。從2024年第二季起，該平台將有秩序地分階段納入由13名受託人管理的26個強積金計劃，預計該平台將於2025年全面投入運作。   本媒體發佈由退休積金計劃協會刊發。如有查詢，請聯絡退休積金計劃協會秘書：admin@pensionschemes.org   此處下載 PDF 文件  

積金易平台（eMPF）的構建如火如荼，不過進度有所延遲，積金局仍然有信心在2025年推出，實現既定目標。退休積金計劃協會主席潘紀虹表示，積金易推出後，強積金市場整個生態圈均會大變，但有危就有機，當平台統一後，保薦人的行政服務，對客戶而言已無太大區別，保薦人將更着重產品創新及投資表現，並於提供更多教育及管理資產工具，做好品牌建設。   原文鏈接

積金局大力推動積金易平台的發展，利用金融科技節省行政成本，各強積金保薦人現時的「遊戲規則」勢將改變。退休積金計劃協會主席潘紀虹卻認為，新平台的出現是「有危有機」，保薦人需持續提高基金表現，及提升經紀水平，以留住「打工仔」，將退休金交予保薦人投資。   原文鏈接

今年市況波動，恒指全年高低位超過一萬點，連帶一眾「打工仔」的強積金投資回報亦大減。 退休積金計劃協會主席潘紀虹接受《香港01》專訪時直言，投資者不應只看短線回報，股市本身有自己周期。   原文鏈接    

退休積金計劃協會，今日公布一項關於「積金易」平台項目的調查。調查旨在了解僱主對未來「積金易」平台、電子服務及數碼應用的看法和需要。    請參閱新聞稿